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澳洲幸运10走势图计划软件:什么是基金单位 基金由哪些主体构成?

作者:中亿财经网-占汉林 2019-09-20 来源:中亿财经网-占汉林
无论哪一种基金,在初次发行时都会将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。

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在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

其中,总资产是指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的债务,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

举个例子:某基金管理公司的证券账户总市值为4500万,其他资产项目为500万,负债项目为500万,那么基金资产净值为4500万,如果基金发行总份额(注:开放式基金是可变的)为1000万份,那么该基金的单位净值为4.5元。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

也可以这么来理解基金净值:如果某只基金的盘子有10个亿的规模,而该基金的份额也有10个亿,那么这只基金的净值就是1。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

如果这只1的基金,通过资产组合的持有,扣除必须的费用和成本,开始有了一定的涨幅,比如10个亿的基金规模,涨到了12个亿,而基金份额没有增减,那么净值就从1变成了1.2,涨幅就是20%。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

如果,这个涨幅是200%而不是20%,那么净值1就变成了3。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

由于并不是所有人都能在基金的净值为1时持有,所以当一只基金净值上涨,便会吸引大量投资者注意。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金单位净值是体现基金经理投资实力的指标,因为基金业绩好,净值就会一直涨。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

不过基金净值单位并不是我们投资基金应该过多考虑的因素。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

大家在买基金时,还是要重点关注市场行情走势、基金业绩、基金经理、基金公司等等,全方位考察基金未来的成长性,才是正确的投资方法。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

所谓基金,就是一种委托关系,委托专业机构帮你理财。那在整个基金的运作过程会涉及多少个参与主体呢?M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

其实在基金市场上,存在许多不同的参与主体。但是最主要的就是三个。构成了基金的当事人。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

1、管理人M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

又叫基金管理公司,俗称基金公司。主要工作包括设立基金,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益(大白话:帮投资者赚钱再赚钱)基金公司会对每一支基金都安排一个具体的负责人,这个人就是基金经理。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

2、持有人M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

顾名思义就是广大投资者,在购买了基金份额之后,就成为基金的持有人,这相当于投资者与该基金公司签订了一份委托协议,即投资人委托基金公司进行投资,为你理财赚取超额收益。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

3、托管人M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金托管公司其实就是被托付来保管基金资产的,因为《证券投资基金法》规定,基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管,这也是为了职权分散,?;ね蹲收呃?。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

基金托管公司的主要职责是基金资产保管,基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

每个基金都会由一个基金托管公司进行托管,是由基金公司委托托管公司进行的。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

可以这样来理解这三个当事人彼此之间的关系:M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

张三(持有人)委托李四(管理人)进行投资,但又害怕李四暗箱操作,私吞财产,这个时候李四找了王五(托管人),由王五负责保管张三投资给李四的钱,并且帮忙监督李四对资金的使用,但具体怎么投资还是李四进行决定。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

那李四和王五会不会串通呢,这倒不用太担心,因为王五一般是由银行担任,这些银行需要拿到托管资格,而且在李四和王五之上还有监管机构和自律组织。M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

(文章来源:网络整合)M8g中亿财经网|大宗产业_商品_证券_股票_期货_外汇行情,财经服务平台

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